Lebih lanjut, Ivan menyebutkan bahwa rekening pasif rentan dijadikan sarana untuk aktivitas ilegal seperti deposit judi online, penipuan, hingga transaksi narkotika.
Menurutnya, pelaku kejahatan kerap memanfaatkan rekening yang terlupakan oleh pemiliknya untuk menyamarkan aktivitas mereka.
“Rekening pasif yang dikendalikan pihak tidak bertanggung jawab dapat menjadi salah satu modus yang rawan disalahgunakan dalam aktivitas ilegal,” jelas Ivan.
Selain itu, pemblokiran juga bertujuan agar nasabah atau ahli waris dari rekening yang bersangkutan mengetahui status rekening tersebut.
Untuk nasabah korporasi, pemblokiran bisa menjadi pengingat bagi pimpinan perusahaan mengenai aset finansial yang mungkin tidak tercatat aktif.